Juridique
Notice de classification des clients
Brouillon — pas encore en vigueur — approbation juridique et de conformité requise
Ce document est un modèle rédigé à des fins de revue interne. Il ne constitue pas un conseil juridique, n’est pas définitif et ne régit encore aucune relation avec Quantari. Les politiques définitives seront publiées avant la mise à disposition de tout service.
Ceci est une traduction provisoire fournie à titre indicatif. La version anglaise est la version maîtresse et fait foi ; en cas de divergence, la version anglaise s’applique. Ce document n’est pas encore en vigueur et requiert une approbation juridique et de conformité.
Objet et statut
Le présent document est un projet-cadre établi pour examen interne. Il décrit comment Quantari classifierait les clients au regard du droit suisse des services financiers, et les conséquences de chaque classification, si et quand un service réglementé existera. Il n'est pas définitif, n'est pas en vigueur et requiert l'approbation des services juridiques et de conformité. Aucun client n'est classifié aujourd'hui car aucun processus d'entrée en relation n'est actif.
Clients privés
Les clients privés sont, en général, des clients qui ne sont ni des clients professionnels ni des clients institutionnels. Les clients privés bénéficient du niveau de protection le plus élevé au titre des règles applicables. La définition précise et les protections qui en découlent sont fixées par le droit suisse et seraient appliquées conformément aux exigences légales. [Définition à confirmer au regard du droit en vigueur.]
Clients professionnels
Les clients professionnels sont, en général, des clients considérés comme ayant l'expérience, les connaissances et la capacité d'assumer certains risques, auxquels s'applique un niveau de protection réduit. Les catégories traitées comme professionnelles sont fixées par le droit suisse. [Catégories et critères à confirmer au regard du droit en vigueur.]
Clients institutionnels
Les clients institutionnels sont, en général, certaines entités réglementées ou publiques et de grandes entreprises auxquelles s'applique le niveau de protection le plus faible. Les catégories traitées comme institutionnelles sont fixées par le droit suisse. [Catégories à confirmer au regard du droit en vigueur.]
Opting-out et opting-in
Le droit suisse permet à certains clients, à des conditions déterminées, de déclarer qu'ils souhaitent être traités selon une classification différente — par exemple un client privé disposant des qualifications nécessaires optant pour être traité comme client professionnel, ou un client optant pour un niveau de protection plus élevé. Tout changement de ce type exigerait que les conditions fixées par la loi soient remplies et attestées. [Conditions d'opting à confirmer au regard du droit en vigueur.]
Preuve et documentation
Une classification, ainsi que tout changement de celle-ci, devrait être établie sur une base documentée, les conditions pertinentes étant attestées et consignées. Les preuves et registres précis requis suivraient les règles applicables et le futur processus d'entrée en relation, qui n'existent pas aujourd'hui.
Conséquences de la classification et protections
La classification d'un client influe sur le niveau de protection dont il bénéficie, y compris les informations qui lui sont fournies, les vérifications qui s'appliquent et l'étendue des règles de comportement applicables. Une protection plus élevée s'applique généralement aux clients privés et une protection moindre aux clients professionnels et institutionnels.
Réexamen et reclassification
Une classification peut devoir être réexaminée et, le cas échéant, modifiée si la situation du client ou les règles applicables changent. Le processus et les éléments déclencheurs du réexamen seraient définis dans les futures dispositions d'entrée en relation et de surveillance.
Absence de classification actuelle et éléments en attente
Comme Quantari n'accepte aucune demande d'investissement et n'exploite aucun processus d'entrée en relation aujourd'hui, aucun client n'est classifié et aucune décision de classification n'a été prise. Les définitions, catégories, seuils et conditions d'opting résumés ci-dessus sont régis par le droit suisse en vigueur et sont marqués pour confirmation juridique avant que le présent document puisse être finalisé. [Confirmation juridique : en attente.]
Statut : brouillon provisoire. Dernière mise à jour : pas encore publié.